"40대 위한 연금투자" 신한마음편한TDF, 3년 수익률 1위

신한자산운용은 "'신한마음편한TDF' 2035, 2040, 2045 빈티지(목표 은퇴시점)의 수익률이 업계 대표 타깃데이트펀드(TDF) 동일 빈티지 중 3년 수익률 1위를 기록하고 있다"고 19일 밝혔다.

펀드평가사 제로인 기준에 따르면 신한마음편한TDF 2035, 2040, 2045 빈티지의 지난 14일 기준 3년 수익률은 각각 15.04%, 16.45%, 17.01%다. 업계 대표라고 볼 수 있는 빈티지별 설정액 500억 이상 TDF 중 1위다.

일반적으로 2035년~2045년을 은퇴시점으로 예상하는 투자자, 즉 현재 40대 투자자들에 적합한 빈티지는 TDF 2035~2045로 인식된다. 퇴직연금 시장에서 40대는 허리에 해당한다. 국가통계포털(KOSIS)의 연령별 퇴직연금제도 가입 근로자 수에 따르면 2021년 말 기준 40대의 비중이 28%로 가장 높다. 단순 가입자 수의 비중뿐만 아니라 시기적으로도 40대는 노후를 대비하는 퇴직연금 비중이 점차 증가하는 시기다. 올해 TDF 수탁고 전체 증가액 3379억 중 68%가 40대를 대상으로 하는 빈티지(2035, 2040, 2045)에 집중됐다. 40대를 대상으로 하는 신한마음편한TDF는 평균 1100억 이상의 설정 규모로 지난 2017년 6월 말 출시 이후 매년 꾸준한 자금 순 유입을 기록했다.

신한마음편한TDF는 전 세계 우수한 ETF와 펀드에 선별적으로 투자하며 시장 상황에 따라 국내외 개별 주식과 채권 종목을 편입한다. 또한 유연한 환전략과 함께 위탁운용이 아닌 자체운용을 통해 빠르게 시장에 대응한다.

김충선 신한자산운용 전무는 "신한TDF의 누적된 시장 경험으로 안정적인 리스크 관리와 더불어 유연한 시장 대응이 장기성과와 연결되고 있다"며 "연금투자에 핵심인 40대는 물론 모든 세대의 연금 투자자들에게 최적의 투자 기회가 될 수 있도록 최선을 다하겠다"고 말했다.

김대현 기자 kdh@asiae.co.kr