元大证券推出了财产传承信托服务“家On”。
元大证券11日表示，财产传承信托是一项专注于继承与赠与的服务。客户生前可通过信托合同，按照自己的意愿管理和运用委托的财产；之后则可按照客户指定的时间和方式，将财产安全地转移给家人。随着社会步入超高龄化阶段，这项服务能够预防继承人之间发生纠纷，为子孙定制财产分期给付方案，还可提前为本人身后事及罹患痴呆症等情况做好准备，为家人构筑安全保障网，因此正呈现快速增长趋势。
该产品包括遗嘱替代信托、安心赠与信托、残障人士扶养信托、保险金请求权信托4种类型。客户可通过一份信托合同纳入现金、证券、房地产等多种资产，实现资产的综合管理与运用。客户生前可作为受益人管理财产；客户身故后，则按照事先约定的方式转移财产，用于保障配偶晚年生活、帮助子女及孙辈自立并规划未来等，助力家人免于繁琐程序和负担，延续客户的意愿。
元大证券在总部信托解决方案团队内设立了专门负责财产传承信托的部门。公司将通过外部专业法律事务所提供的咨询，系统性地支持继承与赠与方案设计、合同起草、法律及税务审查，直至身后执行。公司还计划结合营业网点私人银行顾问的咨询服务与总部的后续管理，为客户提供符合各自情况的服务。
商品战略本部长 Hong Donghun 表示：“从客户积累资产、管理资产，到将资产传给下一代，我们已建立起贯穿客户一生的综合资产管理体系。我们将针对每位客户的具体情况，提供周到的方案设计与服务，让客户毕生积累的财富以及对家人的心意能够安全地传递给下一代，成为连接世代的可靠资产管理伙伴。”
本报道由人工智能(AI)翻译技术生成。
版权所有 © 阿视亚经济。未经许可不得转载，禁止用于AI训练及使用。
