根据投资倾向推荐投资组合
理财规划师上门为客户检查
结合面对面咨询与人工智能服务提供支持
教保生命将每日提供金融市场行情信息，帮助变额保险客户系统管理基金。
教保生命30日表示，为帮助客户根据自身投资倾向和市场状况持续管理变额保险基金，包括变更基金，已在机器人投顾服务中推出“晨间简报”功能。
“晨间简报”是教保生命变额保险机器人投顾中的一项服务，每个工作日上午9时提供全球经济热点及议题分析，帮助客户管理变额保险基金。
教保生命自2021年起向变额保险和退休年金投保人提供机器人投顾服务。该服务基于人工智能算法分析金融市场和基金数据，推荐适合客户投资倾向和目标的资产配置策略及基金组合。
教保生命变额保险机器人投顾提供的金融市场行情信息主要分为三类。
“月度展望”预测各类资产的投资前景，并分析利率、就业率、汇率等投资时需要关注的主要指标。
“议题报告”展示国内、发达国家和新兴市场等各类资产的建议配置比例，并在出现重要议题时迅速分析其对投资的影响。
此次新推出的“晨间简报”不仅涵盖既有行情报告中的分析信息，还会概述每天不断变化的金融市场走势。
除改善服务外，教保生命还在提升财务规划师的变额保险管理能力，以便按照客户的需求提供专业咨询。
教保生命提供介绍变额保险基金及机器人投顾使用方法的培训视频，并每月面向财务规划师所在的分支机构和支援团队开展现场培训。财务规划师每年会拜访变额保险客户一至两次，检查基金运营情况，并利用机器人投顾协助客户管理基金。
教保生命相关负责人表示：“变额保险需要根据市场变化持续管理。如果说财务规划师是客户人生旅程中的领航员，那么机器人投顾就是导航仪。今后我们也将结合财务规划师的面对面咨询和基于人工智能的资产管理服务，帮助客户长期管理变额保险基金。”
本报道由人工智能(AI)翻译技术生成。
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