[2026年国政监察]可疑交易报告10年间翻倍，金融情报分析院人手却减少，“亟须扩员”

by Moon Chaeseok

Published 22 Oct.2026 08:04(KST)

虚拟资产三年间增长逾5倍
Han Changmin "亟须扩充审查、分析人员"

可疑交易报告数量接近翻倍，但金融情报分析院的人手反而有所减少。鉴于虚拟资产、电子金融领域事故激增，有观点指出，扩充人手已迫在眉睫。

据国会政务委员会所属社会民主党议员 Han Changmin 从金融情报分析院获得的资料，去年可疑交易报告数量为133.3391万笔，较2016年（70.3356万笔）增加89.6%。今年截至8月也已收到约96万笔，预计将超过去年全年报告数量。

可疑交易报告制度是指金融公司等在交易过程中发现涉嫌洗钱或涉及非法财产的交易后，向金融情报分析院报告。金融情报分析院对报告进行分析后提供给调查机关等，因此，认真分析可疑交易报告是捕捉非法资金流向的重要起点。

可疑交易报告数量从2016年的70.3356万笔，增至2023年的90.6462万笔、2024年的108.4142万笔以及去年的133.3391万笔，呈持续增长态势。若按今年1至8月的月均数量简单推算，全年预计将达到约143.8万笔，比去年增加7.8%。

其中，虚拟资产服务提供商的报告数量增长尤为迅猛，从2022年的1.0797万笔增至2023年的1.6076万笔、2024年的1.9658万笔以及去年的6.2055万笔。去年同比增幅高达215.7%。今年截至8月也已收到5.2746万笔报告。

另一方面，金融情报分析院的在岗人员数量呈下降趋势，从2024年的74人减少至今年的71人，减少3人。今年9月底也只有71人，未达到79人的编制人数。若将时间范围扩大至近5年，人员数量分别为：2022年67人、2023年73人、2024年74人、去年71人、今年9月为71人。

Han Changmin表示：“可疑交易报告数量激增，而负责审查和分析的人员减少，可能会影响对洗钱等非法交易的快速应对。为应对包括虚拟资产领域在内不断增加的报告，亟须扩充专业人员。”

本报道由人工智能(AI)翻译技术生成。