韩国投资信托管理旗下“韩国投资目标日期基金自主配置系列”合计规模突破2万亿韩元

by Kim Youngwon

Published 15 Oct.2026 09:22(KST)

养老金投资者资金持续流入
采用适配韩国国内投资者的资产配置模型

韩国投资信托管理旗下“韩国投资目标日期基金自主配置系列”的规模突破2万亿韩元。

据基金评价机构FnGuide于15日发布的数据，截至前一日收盘，韩国投资目标日期基金自主配置系列的合计规模为2.0138万亿韩元。

随着近期退休养老金和个人养老金市场不断发展，资金持续流入具备稳定资产配置能力的目标日期基金，该系列的管理规模也呈增长态势。尤其是以养老金账户为主的长期投资需求扩大，推动基金规模上升。数据显示，自年初以来，该系列退休养老金类别的规模增加了1800亿韩元以上。

有评价认为，投资者持续选择该系列，得益于其经长期验证的管理业绩。系列中的韩国投资目标日期基金长期资产配置基金近两年收益率为46.97%至48.21%，位居前列，表现出色。该基金C-Re类别近6个月和近1年收益率分别为1.62%和15.66%。

该系列在考虑波动性的风险调整后表现方面也展现出竞争力。以夏普比率这一代表性风险调整绩效指标衡量，该系列同样获得较高评价。系列中的韩国投资目标日期基金交易型开放式指数基金聚焦基金，近3年平均夏普比率为1.29，保持在较高水平。夏普比率用于衡量单位风险所获得的超额收益；数值越高，意味着风险调整后收益率越好，也表明在承担相同风险时实现了更高的投资效率。

韩国投资目标日期基金交易型开放式指数基金聚焦基金基于韩国投资信托管理自主构建的长期资本市场假设设计投资组合。该基金从长期角度分析全球主要资产类别的预期收益率、风险水平及相关性，据此确定资产配置比例，并采用根据投资者退休时间调整风险资产占比的滑行路径策略。

该基金尤其通过结合美国成长型资产与韩国国内债券的资产配置体系，力求兼顾成长性与稳定性；同时配置黄金等另类资产，着力提升市场波动加剧时期的投资组合稳定性。