查获“加密货币地下汇兑”即刻清退兑换所…《外汇交易法施行令》修正案发布立法预告

韩国将启动外汇监管网络，建立跨境虚拟资产汇款综合监测体系，一旦查获非法换汇及地下汇兑业务，即刻将违规兑换所清退出市场。同时，将放宽准入限制，培育创新型金融科技外汇服务。

首尔中区明洞一家显示汇率的货币兑换所。韩联社供图。

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财政经济部7日表示，将就以上述内容为核心的《外汇交易法施行令部分修正案》发布立法预告。这是对6月2日通过的上位法《外汇交易法》修正案的后续措施，该修正案包含跨境虚拟资产转移监测等内容。此次修订旨在遵循上位法新确立的制度框架，细化下位法规，尽可能减少非法外汇交易的监管盲区。

根据修正案，将新设“虚拟资产转移业务”，把跨境加密货币汇款正式纳入监管体系。今后，韩国境内运营商向境外虚拟资产服务商或个人钱包发送虚拟资产时，必须配备计算机系统，并雇用至少2名具有2年外汇业务经验或完成相关培训的人员，向主管部门办理正式登记手续。这些运营商处理的所有转移明细均须报送至韩国银行外汇信息系统，所收集的数据将与国税厅、关税厅、金融监督院及金融情报分析院实时共享。

政府还通过施行令提高换汇业务的准入门槛，包括严格审查高管是否存在任职资格限制情形，以及强制要求具备自有资本，具体金额由财政经济部长官公告规定，且不得低于1000万韩元。对于电话诈骗、非法贸易款项，以及利用虚拟资产进行的所谓“加密货币地下汇兑”（不经外汇银行，在韩国与境外之间支付、收取外汇的非法外汇交易）等重大违法行为，明确实行“一次违规即退出”制度，即便仅查获一次，也可撤销登记。同时提高处罚力度，罚款最高可达违法所得的100%。截至今年上半年，提交业绩报告的1346家换汇机构中，有581家（约43%）完全没有外汇买入记录。针对“不良兑换所”泛滥的批评，政府此次采取了整治措施。

另一方面，为提升消费者便利性，基于金融科技的外汇业务将重组为涵盖6类业态的境外支付结算业务，并借鉴Travel Wallet等金融监管沙盒项目的成果，正式允许在一定金额限额内将外币预付支付工具转让给他人。为及时应对日益复杂的规避监管交易，修正案还扩大了关税厅的执法权限，使其能够直接检查在进出口交易检查中发现的服务及资本交易违法事项。

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有关部门此次整顿监管制度，背后是外汇犯罪的严峻形势。根据国民力量党议员Park Suyoung办公室从关税厅获得的资料，2018年至今年7月，查获的地下汇兑金额达到18.0297万亿韩元。其中，“加密货币地下汇兑”按金额计算占比约67%，达12.1407万亿韩元。此次施行令修正案的立法预告期将持续至10月26日，在征求公众意见后，计划于12月3日与《外汇交易法》修正案同步施行。

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