强化养老金资产查询、诊断到投资的衔接
提升养老金管理便利性
KB证券2日表示，已全面升级其移动交易系统“KB M-able”的养老金服务“My养老金”。
此次升级重点提升使用便利性，让客户能够更轻松、快捷地查看自身养老金资产，并实现从资产查询、诊断到实际投资的顺畅衔接。
首先，将原本采用单一结构的“My养老金”划分为“账户概况”和“投资概况”，便于客户更直观地查看所需信息。
在“账户概况”中，客户可一目了然地查看总估值、缴费信息、税额抵扣情况等账户主要信息；在“投资概况”中，则可直接查看各类产品的持仓余额。此外，还提供按估值、收益率、盈亏金额、买入金额等多种标准排序的功能，以及按退休养老金缴费类别筛选的功能，帮助客户更快了解所需的养老金信息。
此次升级还强化了养老金运作情况的查看与诊断功能。收益率不仅可按原有的缴费金额口径查看，也可按买入金额口径查看；累计缴费金额、存入限额、风险资产占比等主要养老金信息均集中呈现在同一页面。同时，通过可视化展示收益率走势及与平均水平、前10%水平的对比信息，让客户更直观地检视自身养老金运作情况。
查询与投资之间的衔接也得到加强。客户查看持仓品种后，可直接跳转至实时行情和交易页面，优化后的操作路径减少了重新查找其他菜单的繁琐步骤。此外，单个页面可显示的持仓品种数量也有所增加，方便持有多种产品的客户查询。
各产品详情页面提升了布局一致性与可读性，方便客户查找所需信息。不同产品类别的信息布局和图表呈现方式得到统一；存款产品的到期日和约定利率，以及默认投资选项中各组成产品的投资占比、基准日期等主要信息，也能更清晰地查看。
此外，KB证券于今年9月在“M-able社区”新设面向养老金投资者的主题社区“养老金交流区”。此举将原本以个股帖子为主的社区，拓展为围绕投资兴趣分享信息与经验的交流空间。
“养老金交流区”为投资者提供交流养老金投资观点与经验的平台，同时分享养老金领域专家关于市场、产品及投资策略等方面的多元见解。该社区旨在帮助客户回顾自身投资经验，参考不同信息与观点，审视长期养老金投资方向。
KB证券相关负责人表示：“此次升级着重改善客户体验，让客户能够一目了然地掌握自身养老金资产，查找所需信息，并更便捷地衔接实际投资。”该负责人还表示：“今后，我们将继续倾听客户意见，持续拓展数字化服务，让客户在养老金投资与管理的各个环节切实感受到便利。”
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