上半年涉诈账户近6万个…各银行发生频率相差5.6倍

今年上半年，因被用于电话诈骗等金融诈骗而遭暂停支付的银行账户接近6万个。仅上半年的数量就已超过去年全年查获数量的70%。

30日，首尔一家商业银行的柜台。摄影：记者 Kang Jinhyeong aymsdream@

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30日，据韩国国会政务委员会所属国民力量党议员Park Seonghun办公室从金融监督院获得的资料，今年上半年，8家银行（KB国民、新韩、韩亚、友利、NH农协、Kakao、K-Bank、Toss银行）用于诈骗的账户共计5.9291万个，相当于去年全年8.1761万个的72.5%。

用于诈骗的账户不仅包括电话诈骗等案件中受害人汇入款项的账户，还包括犯罪团伙转移受害款项过程中使用的账户。

用于诈骗的账户数量逐年增加，从2024年的4.5904万个增至去年的8.1761万个，增幅达78.1%。金融监督院解释称，2024年10月韩国大法院作出判决后，自去年5月起，部分投资诈骗也被纳入电信金融诈骗范畴，暂停支付的适用范围随之扩大，这是账户数量增加的重要原因。

按银行来看，今年上半年，Kakao银行用于诈骗的账户最多，达1.5089万个。其后依次为KB国民银行1.0454万个、NH农协银行7909个、友利银行6812个、韩亚银行6792个、新韩银行5166个等。

各银行每1万个新开账户中用于诈骗的账户数量差距较大。KB国民银行以7.3个居首，其后依次为Kakao银行4.8个、K-Bank 4.5个、NH农协银行3.0个、友利银行2.8个、韩亚银行2.0个，新韩银行和Toss银行各为1.3个。KB国民银行的这一数值约为最低的新韩银行和Toss银行的5.6倍。

KB国民银行方面解释称，自去年3月开始与加密资产交易所Bithumb开展韩元账户合作后，被滥用于加密资产相关犯罪的账户增加，影响了上述数据。该行表示，目前正通过与Bithumb成立金融诈骗应对协商机制、加强异常交易监测等方式采取应对措施。

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Park Seonghun表示：“应对电话诈骗，比起追回受害款项，更重要的是提前阻断可能被用于犯罪的账户。各银行用于诈骗的账户发生情况差异较大，因此应全面检查从开户阶段的身份核验到异常交易监测的整个预防体系。”

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