识别异常交易超600万笔…实际拦截11万笔
避免损失金额约为同期总损失金额的46%
议员Moon Geumju "应着力升级异常交易监测系统、建立防范机制"
近五年来，利用农牧合作社账户实施的电话诈骗和投资诈骗超过1.2万起，受害者追回的款项仅占总损失金额的10%至19%。有观点指出，随着金融诈骗手法日益复杂，应从事后退款转向加强事前识别和拦截交易的机制。
27日，韩国国会农林畜产食品海洋水产委员会委员、共同民主党籍议员Moon Geumju（全罗南道高兴·宝城·长兴·康津选区）分析韩国农协中央会提供的资料后表示，2022年至2026年上半年，涉及农牧合作社账户的电话诈骗和投资诈骗共计1万2339起，损失金额达3220亿韩元。
按年度来看，损失金额从2022年的130亿韩元增至2023年的214亿韩元、2024年的643亿韩元。特别是2024年10月投资诈骗被纳入电信金融诈骗受害者救济范围后，统计的损失规模大幅增加，2025年攀升至1799亿韩元。2026年仅上半年就造成433亿韩元损失。
受害者追回款项占损失金额的比例分别为：2022年19%、2023年21%、2024年14%、2025年11%，以及2026年上半年11%。
有分析指出，受害者察觉遭遇金融诈骗时，资金往往已辗转多个账户转出，仅靠事后救济难以挽回损失。
为防范金融诈骗，农协运营异常交易监测系统。该系统通过识别与日常交易模式不同的行为，筛查可能涉及金融诈骗的交易。
近五年来，该系统共识别异常交易612万6238笔，其中实际拦截11万5319笔，避免损失约1475亿韩元。
因此，有观点指出，不能止于发现可疑交易，还应提高识别准确率和后续处置能力，以便切实阻止转账或取款。
Moon Geumju表示：“针对农协账户的电话诈骗和投资诈骗已超过1.2万起，损失金额超过3200亿韩元，但受害者追回的款项仅占损失金额的10%至19%。对于一辈子务农积攒的财产一朝被骗走的农民，现有救济远远不够。”
他还强调：“农协是全国农村地区和老年群体最容易接触到的金融机构，除了提供金融服务，还应发挥保护民众财产的安全网作用。农协应提高异常交易监测系统的识别准确率和拦截能力，同时加强面向数字技能薄弱群体的防骗教育和现场应对机制。”
版权所有 © 阿视亚经济。未经许可不得转载，禁止用于AI训练及使用。
