香港股权挂钩证券处罚9月难定案……罚款或进一步减免受关注
金融委员会17日未将5家银行处罚方案提交议案小组委员会
民事诉讼中银行接连胜诉……或进一步减免罚款
银行业：若6000亿韩元罚款确定，将考虑提起行政诉讼
与香港H指数（恒生中国企业指数·HSCEI）股票挂钩证券（ELS）不完全销售事件相关的银行业制裁方案，无法在本月内敲定。近期民事诉讼中，法院接连作出有利于银行的判决，因此罚款可能进一步下调的说法也随之出现。银行业表示，若制裁力度按目前讨论的水平确定，也将考虑提起行政诉讼。
据金融业17日消息，金融委员会未将KB国民银行、新韩银行、韩亚银行、NH农协银行、渣打第一银行的香港ELS制裁方案提交至当天举行的议案小组委员会。因此，在本月底例行会议上决定最终制裁力度的可能性也随之降低。通常，针对金融公司的制裁方案会先在议案小组委员会进行预先讨论，随后在每两周举行一次的例行会议上作出最终决定。
金融委员会相关人士表示：“正常情况下，议案小组委员会每两周举行一次，但在ELS这类特殊情况下，也曾多次召开临时小组委员会。不过，本月不仅不会召开ELS相关议案小组委员会，也不会召开临时小组委员会。”
此前，金融业曾预计，将在下月国政监察前结束已持续两年多的ELS制裁程序。原因在于，国政监察期间可能就制裁结论延迟的背景或制裁力度是否适当提出质询。然而，9月例行会议事实上难以处理该事项，最终制裁力度的决定很可能将推迟至国政监察之后。
ELS事件在2021年香港H指数接近高点时，由银行业大量销售的产品于2024年到期后全面浮出水面。受中国大型科技企业监管和房地产市场低迷等因素叠加影响，香港H指数大幅下跌，且在指数未能充分回升的情况下产品到期，导致出现大规模亏损。据悉，银行此后开展自主赔偿，已支付约1.4万亿韩元。
最初一度被提及最高可达2万亿韩元级别的罚款规模，经金融监督院和金融委员会讨论后多次调整。金融监督院今年2月向金融委员会提交了对5家银行处以约1.4万亿韩元罚款的方案。金融委员会要求进一步审查事实关系和法理，并退回该方案后，金融监督院于今年6月反映违规动机等因素，将罚款规模下调至约6000亿韩元。
金融业认为，最终决定迟迟未能作出的背后，也有在国政监察后补强制裁论据再作结论的考量。在贷款等其他金融议题备受关注的情况下，与其仓促处理ELS制裁方案，不如先在国政监察过程中确认各方对制裁延迟及制裁力度的批评，再作出结论，这样可减轻负担。据悉，国会政务委员会目前相较于ELS，更关注杠杆交易所交易基金等议题。
一名熟悉此事的金融业人士称：“与其在国政监察前勉强作出结论，不如在国政监察后接受应有的批评，并据此补强论据后再作决定，或许会更好。金融委员会内部也正从多个角度研究，是按金融监督院的制裁方案原样处理，还是进一步调整。”
罚款进一步下调的可能性也被提及。近期围绕ELS不完全销售的民事诉讼接连作出有利于银行一方的判决，因此金融监管部门在确定制裁力度的过程中，可能会参考法院的此类判断。
继今年1月针对国民银行提起的10亿韩元级损害赔偿诉讼被驳回后，农协银行近日也在二审中胜诉。法院在该案中考虑到投资者的金融从业经历和投资经验等因素，认定其能够理解产品的风险性。
金融委员会一名高级人士表示：“既然已有金融机构胜诉的判决，就应判断金融机构实际应承担何种程度的责任。在民事审判中对金融机构责任的认定，也可在处以罚款和行政罚的过程中作为参考。”
银行业表示，若罚款按6000亿韩元的水平原样确定，也将考虑提起行政诉讼。其理由是，该事项存在可在法理层面争议的空间，若不采取任何应对措施，未来可能被提出失职渎职问题。
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