Toss Bank首次接受金融监督院定期检查被“机构注意”……罚款2.4亿韩元

by Kwon Haeyoung

Published 04 Sep.2026 15:50(KST)

查出内部控制不足等违法行为……高管及员工也受处分
通报22项经营注意措施及35项改进事项

互联网专业银行Toss Bank在金融监督院首次定期检查中，被查出内部控制不足等多项违反法规事项，受到机构注意处分，并被处以约2.4亿韩元罚款。

首尔江南区Toss Bank总部。图片由Kang Jinhyung记者提供。

金融监管部门4日表示，金融监督院前一天公布了上述Toss Bank定期检查结果。本次检查于2024年11月4日至12月6日进行，制裁措施已于今年8月25日作出。

检查结果显示，金融监督院确认Toss Bank因内部控制不足等问题存在多项违法案例，在作出机构注意处分的同时，处以2.452亿韩元罚款。

相关高管和员工也受到处分。3名高管被处以“注意”，2名离职高管被认定存在“离职人员违法、不当事项（相当于注意）”。员工方面，1人被减薪，1名离职员工被认定存在违法事实（注意级别）；另有4项事项被通报需自行处理。

金融监督院此次检查查出的主要违法事项共分为8类，具体包括：违反金融交易信息提供事实通知实名人及记录、管理义务；违反请求公告启动诈骗利用账户债权消灭程序及向提出异议的受害者通知义务；违反制定、变更金融交易相关条款时的申报及客户通知义务；延迟建立客户查询信用信息使用、提供情况的系统；违反向大股东提供信贷的披露义务；违反保护客户应对员工的义务；违反程序变更控制等保障电子金融交易安全的义务；违反就电子金融交易错误更正事项通知客户的义务等。

除制裁外，金融监督院还向Toss Bank提出22项经营注意措施，包括强化资本充足率管理体系、升级面向中低信用客户的信用评估系统，以及扩大贷款投放等。

此外，还一并传达了35项改进事项，包括完善绩效评价体系、强化董事会能力等。