韩华资产管理下调美国代表指数交易型开放式指数基金的总费率至韩国国内最低水平,以减轻投资成本。
28日,韩华资产管理表示,将“PLUS美国标普500”和“PLUS美国标普500(H)”两只交易型开放式指数基金的总费率分别下调至年化0.0062%。
PLUS美国标普500交易型开放式指数基金的费率将从原先的年化0.0700%降至0.0062%,PLUS美国标普500(H)则从年化0.3000%降至0.0062%。具体而言,两款产品的管理费均降至0.0001%,指定参与机构费用为0.0001%,信托费用为0.0050%,事务管理费用为0.0010%。
按总费率简单计算,若投资1000万韩元满1年,货币对冲型产品的年度总费用将从3万韩元降至620韩元,汇率敞口型产品则从7000韩元降至620韩元。
尤其是通常因衍生品运作成本而费率较高的货币对冲型(H)产品,其费率也被调整至与汇率敞口型相同的0.0062%。因此,投资者无需顾虑费率差距,可仅根据对汇率走势的判断选择产品。
在韩元兑美元汇率上涨、即美元走强阶段,汇率敞口型相对更有利;在汇率下跌、即韩元走强阶段,货币对冲型相对更具优势。若预期美元走强,或希望通过美元资产分散配置资产,适合选择汇率敞口型;反之,若预期韩元走强,或希望摆脱汇率波动影响、仅跟踪指数表现,则货币对冲型更为合适。
韩华资产管理考虑到近期标普500指数持续刷新历史高点,长期定投需求正在扩大,决定下调此次费率。标普500指数近期受通胀及就业指标放缓带来的利率维持不变预期推动,延续强势行情,仅8月以来便已3次刷新收盘历史高点。
韩华资产管理交易型开放式指数基金业务本部长Geum Jeongseop表示:“指数走势无法预测,但成本是投资者能够明确控制的变量。我们让希望长期定投美国代表指数的客户,无论是否进行货币对冲,均可在相同的费用条件下选择产品。”
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