金融情报分析院推进强化金融业反洗钱能力……利用人工智能识别异常交易

金融情报分析院（Financial Intelligence Unit）正推进引入运用人工智能（AI）等新技术的洗钱侦测方法。该机构将强化金融公司的自主风险评估，推动加强反洗钱（AML）专职组织和专业人才建设，并从今年下半年起按行业启动“反洗钱升级工作组”，提升金融业的应对能力。

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金融情报分析院27日与16家相关机构举行“反洗钱相关机构协商会”，讨论强化金融业主要反洗钱应对能力的方案。

此次协商会以去年年底完成的国家风险评估结果为基础，审视韩国国内洗钱风险程度的变化及脆弱因素，并旨在提升金融业应对主要洗钱威胁的能力。

金融情报分析院分析了金融业反洗钱工作的主要薄弱环节，并从风险评估、确立治理体系、系统升级、强化协会及中央会作用等四个领域提出应对方案。

首先，金融业决定以国家风险评估结果为基础，定期开展反映各行业及金融公司业务特点的自主风险评估。对于评估结果显示存在薄弱环节的领域，将优先投入人力、预算及信息技术基础设施等，建立与洗钱风险水平相匹配的管理体系。

反洗钱组织和专业人才也将得到强化。金融情报分析院计划鼓励金融公司运营专职部门，并推动提升报告负责人的职级。为应对新型洗钱手法，将培养并扩充具备信息技术和数据分析能力的复合型人才，同时营造可持续提升负责人员岗位能力的环境。

反洗钱系统将积极运用人工智能等新技术。为识别分散交易、迂回交易等行为，将使侦测逻辑更加多元化，并计划建立数据质量管理流程，定期验证流入系统的数据准确性。

协会和中央会的作用也将扩大。今年下半年起，将在各协会及中央会层面运营反洗钱升级工作组，分享各行业最新洗钱案例和海外动向。同时，还将推进制定标准指南、共同开发可疑交易报告规则及情景方案等工作。

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金融情报分析院制度运营规划官Ha Jusik表示：“近期洗钱活动日益多样化、复杂化，金融公司的应对也已到了必须从单纯升级系统或形式化履行，转向实质性管控的范式转变时期。”他敦促称：“协会、中央会等相关机构的作用至关重要，因此应持续努力强化反洗钱工作。”他还补充道：“金融情报分析院今后也将通过持续改进培训、评估、检查和监管等工作，积极支持各行业提升能力。”

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