通过金融交易异常侦测系统升级，累计防范1450起eSIM诈骗损失
韩亚银行10日表示，通过金融交易异常侦测系统的精密监控，成功防范近期在全国蔓延的新型“KReSIM”投资诈骗，累计保护客户资产1450笔、约18.5亿韩元。
“KReSIM”投资诈骗是指，eSIM销售企业以面向外国游客销售eSIM的业务为诱饵，承诺高额收益和多层级佣金招募投资者，随后停止结算收益并潜逃的大规模新型投资诈骗。该案已在全国造成2万至3万名受害者及数千亿韩元级损失。
尤其是，这类诈骗兼具以新投资者资金向既有投资者支付收益的“庞氏骗局”模式，以及多层级会员招募模式的结构性特征，受害者往往较晚才意识到遭遇诈骗，因此属于金融机构难以事先防范的犯罪类型。
对此，韩亚银行于今年2月建立即时应对体系，并在自主金融交易异常侦测系统中纳入“KReSIM”投资诈骗模式，开发并应用监控方案，率先开展全方位防范活动。
一旦发现资金流向“KReSIM”法人账户的交易信号，银行将立即拒绝交易授权，并拦截手机银行应用程序的安装及登录流程，以防止资金进一步外流。同时，银行还通过发送KakaoTalk紧急提醒信息、专职人员一对一电话咨询说明风险、指引报警等方式，提供贴近客户的保护服务。
韩亚银行金融消费者保护部相关人士表示：“韩亚银行正采取前瞻且细致的保护措施，守护客户珍贵资产免受日益智能化、多样化的新型金融诈骗侵害。我们将持续推进金融交易异常侦测系统专业人才培养及系统升级，切实履行社会责任。”
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