金融监督院：“交出账户信息将面临刑事处罚”
一种新型手法已被确认：不法分子以向低信用人群发放贷款为诱饵，骗取其借记卡和存折后，将语音诈骗所得赃款存入账户，再兑换成礼品券套现。金融监督院已发布消费者警示，并呼吁公众提高警惕。
金融监督院9日表示，近期接连发现，语音诈骗犯罪团伙将骗取的受害资金在大型超市的自助服务终端兑换成礼品券，以此进行洗钱。
诈骗分子冒充储蓄银行等金融机构员工，接近信用评分较低的人群，谎称“只要累积购买礼品券的业绩即可获得贷款”，骗取其借记卡和存折。
随后，他们将获取的账户用作接收其他语音诈骗受害者资金的通道。受害资金一旦存入账户，便立即通过自助服务终端大量购买礼品券，再将其套现。
受害者可能认为自己是按贷款流程交出了存折、借记卡等物品，但结果可能被认定为向语音诈骗犯罪提供账户，并因此面临刑事处罚。
对此，金融监督院与大型超市等礼品券发行机构协商，将自助服务终端的礼品券购买限额由原先单次500万韩元，下调至单日、单次100万韩元。
金融监督院相关人士称，“‘购买礼品券就能获得贷款’的说法百分之百是诈骗。交出存折和借记卡的瞬间，可能不再是受害者，而会成为被处罚对象，因此务必格外注意。”
该人士补充称：“如果交出卡片后才察觉异常，应立即向相关金融机构申报卡片遗失或停用，停止账户交易后再向警方报案。”
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