[一键看个股]“Kakao Bank平台变现仍是课题……维持目标价”

三星证券5日就Kakao Bank表示，其第二季度净利润超出市场共识预期，但平台业务变现仍是课题。该机构维持“持有”投资评级及2.8万韩元目标价不变。

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三星证券研究员Kim Jaewoo当天在企业分析报告中表示：“要推动Kakao Bank估值重估，关键在于通过发掘新的贷款增长来源提升成长性、强化基于平台的收益，并由此提高盈利能力。”当天，Kakao Bank股价报2.155万韩元。

Kakao Bank第二季度净利润为1408亿韩元，同比增长11.5%，较市场共识预期高出4%。稳健增长的利息收入以及贷款损失准备金下调后趋于稳定，被认为带动了业绩改善。此外，包括手续费收入在内的非利息收入也呈现复苏态势。

第二季度利息收入同比增长26.3%，贷款增长率也上升7.6%。季度内净息差较上一季度提高13个基点。不过，第二季度贷款增速较上一季度放缓1.1%，被列为不利因素。Kim Jaewoo表示：“换言之，未来的关键在于以个体工商户贷款为中心提高增长率。”

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平台及手续费收入为362亿韩元，环比增长18.4%，同比增长25.7%，但其占比仍仅为9%。Kim Jaewoo强调：“关键在于进一步发掘平台收入来源。”

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