为防范香港恒生中国企业指数挂钩证券（ELS）事件再次发生，证券公司决定强化内部控制职能，例如在制造衍生挂钩产品时，将风险因素编制成检查清单并进行管理。产品销售后，当标的资产价格跌至风险水平时，还将提前通知投资者，建立投资者保护体系。
金融监督院5日上午表示，已在首尔汝矣岛韩国金融投资协会举行“衍生挂钩产品制度改善座谈会”。
金融监督院副院长助理Seo Jaewan强调：“鉴于香港恒生中国企业指数挂钩证券投资者蒙受损失的案例，以及市场波动性加大等情况，目前有必要进行全面制度改革，以预先保护投资者。应在衍生挂钩产品的制造和审核阶段，及时向投资者充分提供信息；证券公司也应强化包括自主检查周期在内的内部控制。”
座谈会决定建立事前产品设计及审核流程，使衍生挂钩产品制造部门能够检查产品风险因素。为此，证券公司将强制以检查清单形式编制并核查风险因素。同时，将系统化管理证券公司的标的资产。产品制造部门须制定标的资产池管理及标的资产选定的运营标准。
产品审批委员会将纳入消费者保护、合规监督及销售部门，并赋予金融消费者保护负责人在保护投资者所需时暂缓推出产品的权限。此外，在新选定标的资产池或变更获批事项时，须经产品审批委员会审议，并定期检查标的资产的适当性，以强化产品审批委员会的审议职能。
在销售及售后管理阶段，重点强调及时提供信息及证券公司的事后内部控制职能。对于高复杂度股票挂钩证券产品，当其标的资产价格接近亏损区间时，将发送“股票挂钩证券接近敲入价提醒”。
在通知投资者提前赎回延期时，须告知可选择中途赎回，以及中途赎回的方法等事项。此外，高复杂度产品的自主检查周期将由每年1次缩短至每季度1次，向董事会报告的频率则由每年1次调整为每半年1次；证券公司还计划在内部设定不适当销售的管理比例。
金融监督院计划于下月修订韩国金融投资协会的自律监管规定，要求各证券公司在内部规定中纳入相关内容，并于今年内完成制度改善。
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