[玫瑰“债”投资]②“保本”陷阱……荐股群诈骗愈发恶劣

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#40多岁的上班族A某去年年底在视频网站上看到“免费推荐暴涨股”的视频后，加入了一个即时通讯聊天群。尽管对投资犹豫不决，但接连出现的盈利证明令其动摇。一天，群管理员称：“我持有一家即将上市公司的股票，可以给你一个低价买入的机会。”听到“先到先得”，A某便冲动汇款5000万韩元。翘首以盼的预定上市日当天，聊天群消失得无影无踪，管理员也不知去向。这是一起以非上市股票首次公开募股为诱饵的诈骗。

#20多岁的B某因投资诈骗损失超过4000万韩元，怀着迫切心情找到受害者互助组织。一名自称“Kim Dogyu”的人接近B某，称该平台提供免费法律咨询，犹如一线希望。Kim Dogyu自称是催收公司的律师，并以“为了帮你，我甚至向贷款公司借了钱”为由，令B某陷入愧疚感。他分40次骗走4700万韩元。其声称会帮忙对接的催收公司，也是他一人分饰两角伪造的空壳机构。B某愤慨地表示：“这是连受害者的绝望处境都要利用的恶劣行径。”

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以保本和高收益为噱头的投资荐股群诈骗日益隐蔽。犯罪分子不仅通过虚假投资骗取巨额资金，还以追回受害资金为诱饵再次敛财，呈现扩散为“多次诈骗”的趋势。近3年来，利用投资者迫切心理实施投资犯罪所造成的损失已接近2万亿韩元。

据警察厅6日消息，非法投资荐股群诈骗损失在首次统计的2023年9月至12月为1266亿韩元（1452起），2024年为7104亿韩元（8104起），2025年为6581亿韩元（6853起），2026年上半年为3366亿韩元（3506起）。这一期间累计损失达1.8317万亿韩元，共发生1.9915万起犯罪。若将损失额按月计算以衡量年度趋势，月均损失约为540亿韩元。

投资荐股群诈骗是指冒充资产投资专家，承诺保本和高收益，进而骗取投资款的诈骗行为。犯罪分子通常诱导受害者安装伪造的证券公司应用程序，再通过被篡改的虚假家庭交易系统画面，伪装出获得高额收益的假象，骗取投资资金。此后，当受害者要求提现时，犯罪分子通常会以税费、手续费、保证金等名义要求追加付款。

例如，首尔警察厅金融犯罪搜查队近日以加入、参与犯罪团伙及诈骗等嫌疑，逮捕并拘留9名团伙成员。他们在柬埔寨西哈努克市设立据点，针对韩国人实施了涉案约100亿韩元的股票投资诈骗。他们在由真实股票专家运营的视频频道评论区留下“咨询链接地址”，将受害者诱导至NAVER BAND，随后冒充韩国证券公司助理实施诈骗。

在首尔麻浦区首尔警察厅广域搜查团麻浦综合办公楼，金融犯罪搜查组组长Kim Miae就“侦破非上市股票投资荐股群诈骗团伙”举行说明会。记者Jo Yongjun供图

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近期，这类投资荐股群诈骗团伙诱骗受害者的方式更加隐蔽。新型、变种手法不断出现，非法放贷者和有组织犯罪团伙也参与其中，导致损失扩大。

金融监督院与首尔永登浦警察局今年确认了一种新型手法：犯罪分子先在社交媒体上利用风水、四柱八字等受欢迎的内容接近用户，随后诱导其安装虚假股票交易应用程序，并发布了“注意”等级消费者警报。初期，犯罪分子在群聊中提供风水、四柱八字等信息以拉近心理距离，随后诱导用户安装名为“PIPS Assets”的虚假应用程序进行投资。

问题并未止步于此。遭遇投资荐股群诈骗的受害者，还会成为冒充政府下属受害救济机构、律师事务所或催收公司的犯罪分子实施二次、三次犯罪的对象。犯罪分子不仅以委托费名义再次骗取受害资金，还谎称为挽回损失需要追踪账户，骗取存折和一次性密码，并将其用于人头账户。受害者的损失随之扩大，甚至还会被卷入犯罪。

事实上，30多岁的上班族C某接连遭遇以追回损失和解除冻结资金为由的诈骗，损失4000万韩元，反而被立案为犯罪嫌疑人。其因信任催收公司而交出的金融信息，被用于另一起犯罪。C某透露：“我往返仁川和始兴，接受了4次警方调查，最终仍成了犯罪嫌疑人。债务和压力令人难以承受，甚至一度产生放弃生命的念头。”

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这类“多次诈骗”得以发生的背后，是有组织的犯罪结构。一名多年侦办投资诈骗案件的首尔地区资深警察表示：“首次诈骗团伙和二次诈骗团伙大多属于同一组织。犯罪分子交易受害者个人信息，或让遭受精神操控的受害者参与洗钱等其他犯罪，由此导致二次、三次损害不断扩散。”

专家分析称，新冠疫情大流行后，非面对面建立关系已成为日常，线上空间也成为投资诈骗团伙的主要活动舞台。犯罪分子利用线上难以直接核实身份的特点，让多名团伙成员伪装成普通参与者，以降低受害者的警惕。

东国大学警察行政学系教授Kwak Daegyeong指出：“荐股群诈骗往往并非个人作案，而是有组织地运作，普通人很容易上当，也难以独自应对。虽然也有人是主动寻找信息，但凡是在互联网或视频网站上主动接近并劝诱投资的，极有可能是诈骗。”

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Kwak教授强调：“人们已习惯通过非面对面方式建立关系和进行金融交易，但在网络空间中，甚至难以确认对方究竟是谁。应提前了解诈骗手法；一旦受骗，首先与警方或家人等商议，才是防范二次受害最现实的方法。”

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