友利银行引入“WM V.I.P.”：AI推荐管理客户，赋能财富管理业务

友利银行利用人工智能（AI）自动推荐私人银行家（PB）应优先管理的客户。该行计划通过分析每位客户的资产、交易记录以及市场波动带来的影响，提供咨询信息，从而提升财富管理业务的效率和客户响应速度。

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友利银行4日表示，正在运营基于AI的客户管理系统“WM V.I.P.（面向PB的价值洞察）”，以支持员工开展客户管理和财富管理业务。WM V.I.P.是一套综合分析客户资产状况、交易记录及过往投资经验等信息，自动推荐当日应优先管理客户的系统。该系统还会根据投资产品管理、应对金融市场变化等不同业务场景，提供针对每位客户的咨询信息。

其特点并非仅罗列客户资产和交易信息，而是提供名为“AI洞察”的内容，汇总个性化分析结果及咨询指引。员工可减少直接分析海量客户数据所需的时间，将精力集中于实际咨询和客户关系管理。

近期，随着全球金融市场波动性加大，持续检查客户资产并前瞻性应对市场变化的必要性也日益提升。WM V.I.P.可识别与主要市场指数关联度较高的客户，并根据市场情况提示应优先联系的客户，支持及时开展咨询。

例如，当特定股票指数或金融市场指标大幅波动时，系统将筛选出持有相关产品或具有相关过往投资经验的客户，并提示PB。即使员工无需逐一筛选管理对象，AI也会优先推荐咨询需求较高的客户。

友利银行TWO CHAIRS W道谷PB Park Sinyoung表示：“过去必须逐一寻找需要管理的客户，如今AI会推荐应优先关注的客户，客户分析时间大幅减少。通过及时联系原本可能遗漏的客户等方式，工作效率和客户管理准确性均得到提升。”

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友利银行将WM V.I.P.作为全行人工智能转型的一环，率先应用于财富管理部门。未来，该行计划与正在推进的AI智能体建设项目联动，扩大客户分析、咨询及业务支持功能。友利银行财富管理业务战略部副部长 Lee Hyeonok 表示：“WM V.I.P.是作为全行人工智能转型推进工作的一环，在财富管理部门前瞻性部署的人工智能转型服务。今后将与AI智能体建设项目联动，持续扩大客户分析、咨询和业务支持功能，并将其发展为提升财富管理业务竞争力的差异化服务。”

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