[独家]虚拟资产“地下换汇”涉数万亿韩元……今年罚款仅收回10%[加密货币无法地带]②

“用汇入被告名下中国账户的资金，在最大加密货币交易所A购买了泰达币（USDT）等加密货币，并通过韩国加密货币交易所B以约995亿韩元的价格卖出。被告在未登记的情况下，累计代办约2073亿韩元的外汇支付与收取，构成无登记外汇业务。”（2025年1月9日，首尔北部地方法院）

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经确认，跨境虚拟资产关联非法外汇犯罪每年发生规模达数万亿韩元，但案发后被处以的罚款实际上并未得到有效征收。

据7日Min Byeongdeok共同民主党议员办公室从关税厅提交的资料，今年1月至5月查获的虚拟资产中介犯罪金额统计为2.2085万亿韩元。分年度看，2021年为8268亿韩元，2022年达到峰值5.6717万亿韩元，之后在2023年为1.4568万亿韩元、2024年为1.0631万亿韩元，去年为2.4248万亿韩元，呈现再度增加趋势。

尤其是利用虚拟资产进行的“换汇洗钱”查获规模，从2021年的8238亿韩元（10起）增至2022年的4.7566万亿韩元（12起），2023年为1.4454万亿韩元（19起），2024年为1.0575万亿韩元（10起），去年为2.3574万亿韩元（16起），占全部犯罪的绝大多数。今年1月至5月，通过8次打击共查获7778亿韩元。所谓换汇洗钱，是指不经过银行，在韩国与外国之间汇送、收取外汇的行为，属于无登记外汇业务（违反《外汇交易法》第8条）。

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从关税厅对违反《外汇交易法》罚款征收现状来看，今年1月至5月征收决定金额为760.5亿韩元，实际收缴金额仅为77.51亿韩元，最终收缴率仅为10.2%。分年度看，2021年为9.0%（34.35亿韩元），2022年为14.8%（73.97亿韩元），2023年为13.4%（81.7亿韩元），2024年为11.0%（92.57亿韩元），去年为27.8%（237.44亿韩元）。

近期，被犯罪利用的手段正呈现向稳定币转移的趋势。据区块链数据分析企业Chainalysis称，去年全球非法虚拟资产交易额估计为1540亿美元，同比增加162%。过去几年间，稳定币已成为非法交易的中心，占全部非法交易量的84%。这与稳定币在整个加密货币生态中的占比不断提升的趋势一致，其原因在于稳定币具有跨境转移便利、波动性低、适用范围广等实用优势。

实际上，在韩国虚拟资产市场中，稳定币的主导力正在迅速增强。从韩国虚拟资产交易所的稳定币交易占比来看，2022年交易规模仅为4895亿韩元（占总交易额0.0%），到2023年增至10.9823万亿韩元（0.8%），2024年则暴增至166.1719万亿韩元（5.5%）。随后去年进一步飙升至278.4937万亿韩元，占整体虚拟资产交易规模的10.1%。今年1月至5月，在总交易额615.7775万亿韩元中，稳定币交易额达到84.9146万亿韩元，占比升至13.8%。

一线声音指出，虚拟资产犯罪的演化速度越来越快，但当局的应对能力实际上未能跟上。关税厅相关人士表示：“在没有权限查看交易所内部交易的情况下，只能通过对进出口交易等进行逆向追踪的方式查处，因此不可避免存在局限。”

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不过，随着将于今年11月施行的《外汇交易法》修正案落地，打击力度有望进一步加强。修正案包含跨境虚拟资产转移业者的登记义务、资料提交义务，以及未登记时可处监禁或罚款等内容。Kim Jongseung、Excrypto代表表示：“随着《外汇交易法》修订，虚拟资产海外转移将产生申报义务；同时，随着《特定金融信息法》修订，反洗钱监管得到强化，预计此前担忧的换汇洗钱等问题将在相当大程度上得到缓解。”

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也有观点指出，法律监管若要在一线真正产生实效，必须有事后追踪技术作为支撑。KIm Seungju、高丽大学信息保护研究生院教授强调：“即使换汇洗钱等行为被查获，如果嫌疑人以丢失私钥为由进行隐匿，事实上就没有办法强制追回非法资金。政府层面应增加提升取证分析能力的预算和人力，并积极推进相关设备开发。”

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