[律所最强团队]法律·政策·监管“三角编队”广场……“凭147人战力突破金融复合监管”

律师事务所广场金融监管团队顾问 Chae Munseok（左起）、律师 Kwon Jinhong 和律师 Shin Sangrok 正在摆姿势。Yun Dongju 记者供图

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“种类日益繁多的复合型监管风险，已经不是仅靠传统的银行法、资本市场法就能解决的时代了。”

这是领导律师事务所广场金融监管团队的律师 Kwon Jinhong（司法研修院第30期）17日在接受阿视亚经济采访时提出的核心议题。过去，金融公司只需揣摩金融监管部门的意图即可，但如今，个人信息保护委员会、公平交易委员会、雇佣劳动部等监管“婆婆”已遍布各处。2023年，个人信息保护委员会首次针对损害保险公司开展个人信息保护相关检查并实施制裁，以及公平交易委员会对银行业国库债券利率串通嫌疑展开调查，成为这一变化的起点。最近，受“黄信封法”（修订后的劳动组合相关法律）影响的银行在内的金融机构，其总包与分包集体谈判权问题也正成为尖锐争议焦点。

为应对这种全方位监管轰炸，广场金融监管团队组建了“三角编队”。其核心轴心包括：在律所一线深耕26年的律师 Kwon Jinhong；曾在财政经济部和金融委员会工作20年、参与监管设计，后加入广场并目前与 Kwon Jinhong 共同领导广场金融监管团队的律师 Shin Sangrok（司法研修院第35期）；以及曾在金融监督院制裁审议局6年间处理数千起制裁案件的顾问 Chae Munseok（前金融监督院制裁审议总括组副局长）。其战略是，将律所缜密的法理分析、政策部门的宏观视角与监管部门严格的审查标准结合起来，构建最佳防线。

最确定的“超级差距武器”，是以压倒性人力为基础的有机协作。广场金融集团所属专家（律师、会计师、顾问等）共有147人，是韩国律所中规模最大的。Kwon Jinhong 表示：“每周一核心运营团队都会制定当前议题的应对方案，每隔一周的周二则召开包括30名顾问团成员在内的扩大协商会，展开深入讨论。”在这些会议上，不仅讨论传统金融，还涵盖IT、加密资产、劳动等全方位议题，借助集体智慧应对复杂金融监管。

其咨询业绩也颇为亮眼。近期，广场金融监管团队成功主导了友利金融控股、友利银行、国民银行、釜山银行等主要商业银行的定期检查、综合检查及制裁应对。尤其是在银行业异常外汇汇款交易、Lime基金事件（KB证券）、证券公司债券型委托账户及信托运作（未来资产、Yujin、SK、DB等）等备受市场关注的重大金融监督院制裁议题上，该团队都在最前线构筑了严密防线。

在快速变化的金融环境中，今后监管利刃将指向何处？出身于监管“设计者”的律师 Shin Sangrok 表示：“金融监管部门行使监督权，正朝着最大化保护金融消费者和包容性金融的方向不断升级。”他并将明年的核心监管引爆点指向“责任结构图”。Kwon Jinhong 表示：“责任结构图的宗旨，是明确内部控制权限与责任分工，但从被监管机构立场看，一旦发生事故，它也可能成为明确的处罚依据。”他强调：“不能止步于文件层面的引入，而应提前检查实际系统是否按政策要求正常运作。”对于应对金融监督院检查，他还补充了实务建议。Chae Munseok 表示：“因赶期限而提交质量低劣或加工错误的数据，是最糟糕的失策。”他称，与其只专注防御、消极应对，不如尽快与律所协商，透明提交资料，并对可从法理上争议的部分作出清晰说明，这种“聪明的配合”至关重要。

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谈及未来的最终目标，广场金融监管团队这样表示：“我们将不止于在事件发生后充当‘消防员’，而是要成为能够提前诊断并防御监管风险的最佳伙伴。”

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