DC型1年收益率26.15%，IRP以26.35%位居第2
7年、10年长期收益率同样名列前茅
退职年金ETF投资与智能投顾运用成效显著
教保生命于30日表示，在今年一季度退职年金积立金排名前15位的运营机构中，其非保本型产品的短期及长期收益率均位居第1，再次证明了其在稳定运用方面的实力。
不仅最近1年的短期收益率表现突出，在7年、10年的长期收益率方面也创下业内最高水平，持续实现均衡业绩。
教保生命退职年金非保本型产品最近1年收益率中，确定缴费(DC)型为26.15%，在前15家运营机构中排名第1；个人型退职年金(IRP)为26.35%，位居第2。
其中长期表现同样亮眼。教保生命非保本型产品最近7年年均收益率方面，DC型为7.52%，排名第2，IRP为6.95%，排名第1。最近10年年均收益率方面，DC型为5.44%，IRP为5.23%，均位居第1，充分证明了其长期运作能力。
教保生命基于40年以上积累的退职年金运作经验，不片面追求短期业绩，而是专注于中长期收益率管理。与其依赖受市场环境影响较大的阶段性收益，不如通过有别于银行、证券公司的长期视角进行产品筛选与投资组合运作，以实现资产的稳定增值，这正是其特点所在。
取得上述成绩的背景在于：▲退职年金交易型开放式指数基金(ETF)投资 ▲基于数字化的退职年金智能投顾服务 ▲由投资专家与退职年金智能投顾相结合的系统化产品筛选流程等。
教保生命针对在退职年金市场中颇受欢迎的ETF，构建了开放式产品线体系，提供700多只ETF产品，及时向客户供应符合其需求的产品。
为方便客户更轻松地买卖ETF，公司还建设了多种系统。例如，当资金定期汇入账户时，自动买入事先指定ETF的“ETF入金产品选择”系统，以及将一笔大额资金定期分批投入ETF的“ETF自动产品变更”系统等，均获得客户好评。
公司也在不断强化数字化服务。通过智能投顾提供市场分析资料和推荐投资组合，并以消息提醒的方式，每月向客户发送包含最新投资产品信息的《月度投资指南》，帮助客户更加高效地进行资产运作。教保生命内部分析结果显示，截至今年2月底，订阅智能投顾服务客户的最近1年收益率比未使用该服务的客户高出10个百分点以上。
公司将外部专业机构评价、内部研究与大数据分析相结合，精选优质基金。综合反映至少3年以上的业绩与波动性指标，筛选出有望在长期内持续取得稳健表现的投资产品。并通过充分考虑客户投资偏好和人生周期的个性化咨询，构建投资组合，同时根据市场变化持续提出再平衡建议，在事后管理方面也投入了大量精力。
Moon Youngmi教保生命法人事业本部长表示：“之所以不仅在短期业绩上，在7年、10年的长期收益率方面也能取得良好结果，是因为我们始终坚持以客户为中心的运作原则。”她还表示：“今后也将通过在安全性与收益性之间实现均衡考量的资产运用，以及差异化的咨询服务，助力客户扩大退休后资产。”
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