诱导向他人名下账户汇款、用于洗钱的恶意利用正在扩散
“遇到要求提供账户或向第三方名下汇款时应提高警惕”
金融监督院表示，近期金融诈骗分子将“虚拟账户”大量用于提取犯罪资金，相关案例不断增加，因此于19日发布消费者警报“注意”级别。
据金融监督院介绍，诈骗分子通过收购他人名下的虚拟账户并将其用于实施犯罪。虚拟账户是一种隶属于真实账户之下发出的识别代码，通过支付结算机构等用于收款与清算。虚拟账户本是用于信用卡还款、网店支付等多种用途的正常交易手段，但一旦被不法利用，就可能成为转移和隐匿犯罪资金的渠道。
诈骗分子将获取的虚拟账户在与加盟商无关的情况下，广泛用于电话诈骗等各类骗局，或者以提高信用度为诱饵，从信用卡持卡人处骗取账户并用于犯罪。此外，在各类钓鱼诈骗过程中，引导受害人向第三方名下的虚拟账户汇款，从而骗取资金，或伪装成正规企业，将其用于对犯罪所得进行洗钱的案例也在发生。
为防止受害，金融监督院强调，凡是要求提供或出售第三方虚拟账户的请求都必须坚决拒绝；如果对方要求向与交易相对人姓名不一致的虚拟账户汇款，或要求向可能被误认为是金融机构名义的账户汇款时，应当高度怀疑为诈骗。同时，如果已经受骗向诈骗分子转账，应尽快向警察厅综合应对团举报。
金融监督院相关负责人表示：“如果使用与交易相对人姓名不一致的虚拟账户，或将本人名下的虚拟账户提供给第三方，可能会被卷入诈骗交易”，并称“有必要格外提高警惕”。
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