[比特币现在]如何防止“第二次Bithumb事件”

by Song Hwajung

Published 10 Feb.2026 06:50(KST)

Updated 10 Feb.2026 08:18(KST)

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Bithumb约60万亿韩元比特币误付事故
金融当局预告展开高强度调查
亟需提升系统精密度并强化内部控制
还须制定法律制裁方案

国内第二大虚拟资产交易所Bithumb发生约60万亿韩元规模的比特币误付事故，其影响正急剧扩散。由于金融当局预告将开展高强度调查，Bithumb今后恐难以避免受到处罚。预计此事也将波及目前在国会讨论中的《数字资产基本法》（虚拟资产第二阶段立法）。专家强调，为防止类似事态重演，最重要的是使系统更加精细化并完善法律监管。

围绕Bithumb误付事故，金融监督院已预告将展开高强度调查。10日据金融当局和金融业界消息，金融监督院前一日已向Bithumb事先通知启动检查，并从当天起正式展开检查。也就是说，在事故发生次日、即本月7日赴现场进行检查后，仅用3天就将级别上调为正式检查。

前一日，金融监督院院长Lee Chanjin表示：“围绕Bithumb事态，我们正在审查内部控制运作是否适当，如发现违规事项，将转为现场检查”，并称“为防止类似事故重演，还将检查其他交易所的客户资产持有及运用情况、内部控制系统等”。

金融监督院考虑到事件的重大性，计划追加投入检查人手，重点调查远超Bithumb实际持有比特币数量的巨额被支付的来龙去脉。

监管趋严的可能性也被提出。Lee院长表示：“如果不以某种形式解决虚拟资产信息系统问题，不知道其能否实现制度化（纳入监管体系）”，“如不解决这一部分，就需要建立一种监管与监督体系，使之在必要时甚至会引发许可风险”。他还提到，“此次已得出在虚拟资产第二阶段立法时必须强力补充的课题，将把检查结果反映进去”，暗示在正在讨论的《数字资产基本法》中，相关监管也可能会加强。

此次事态引发了对虚拟资产交易所“账簿交易”的争议，国内第一大虚拟资产交易所Upbit为避免不必要的误解主动作出说明。根据Upbit的说法，账簿交易是指通过电子账簿（数据库）管理资产的方式，这一系统不仅被全球所有数字资产交易所普遍采用，也广泛运用于银行和证券公司等传统金融机构。该方式为快速处理海量交易，会在实物资产实际移动之前或同时，在系统中先行反映余额的变化。

Upbit相关人士表示：“但在账簿交易方式中，为了建立信任，验证‘准确性’和‘一致性’的程序是必不可少的”，“为此，金融机构（银行、证券公司等）通常会在收盘后经过单独的清算流程，检查系统中的数字与实际持有资产是否一致”。他接着说明：“由于数字资产基于区块链特性，可公开确认钱包（链上）余额，Upbit利用这一点，随时对比▲区块链钱包中实际保管的数字资产数量（实际持有量）与▲Upbit内部账户账簿中记录的全部数字资产数量（账簿合计），以管理一致性”。

此外，Upbit公开了可从源头上阻断未持有数字资产被支付事故的三级安全装置，以此反驳“数字资产交易所在结构上存在脆弱性”的忧虑。首先，通过常态化数字对照（Diff Monitoring），定期比较钱包（链上）持有量与内部账簿合计，并建立活动专用账户运营、事先确保支付数量原则、多级内部审批及交叉核查体系，以防止系统错误或活动支付金额出现误差。Upbit相关人士表示：“如果因系统错误等原因，出现超过活动账户实际持有范围的记录或支付尝试，常态化数字对照功能会立即感知并发出警报，从而可以向相关部门报告，并在必要时采取系统暂停等控制措施”，“也就是说，这是一个由人员（内部控制）与系统（常态监控）同时运作的结构”。

专家一致认为，为防止此次事态重演，有必要推进系统高度化并强化内部控制。Dongguk大学信息安全研究生院教授Hwang Seokjin表示：“公司资产流出时本应进行两重、三重验证，但这次并未做到。即便在特定时间段内大量发放了代币，却未能通过监控过滤出来，这是一个大问题”，“为防止重演，最重要的是在账簿交易中，将链上的代币与账簿上的代币进行匹配，以确保一致性”。Sungkyunkwan大学经营大学教授Moon Cheolwoo则表示：“有必要借此机会检查可能反复出现的系统错误等问题”，“就Bithumb而言，需要展现出在系统再投资和客户保护层面的努力”。