升级异常交易监测系统、提供深度咨询
全面防范语音诈骗损失
NH农协资本15日表示，在个人信用贷款审核过程中，通过异常交易监测系统（FDS）和审核负责人细致的咨询，查获了3起疑似电信诈骗案件，成功阻止了总计1.47亿韩元规模的损失，做到了全额预防。
电信诈骗团伙冒充检察机关、侦查机关和金融监督院等，对受害者称“已被指认为电信诈骗案件的加害人”，以“无嫌疑身份认证程序”为名诱导受害者办理贷款。
他们指示受害者新办手机号码、安装恶意应用程序，切断受害者与外界的联系，并让受害者住在旅馆，强迫其写悔过书、汇报用餐和就寝时间等，运用高度心理控制手法进行操控。
NH农协资本在核实贷款申请缘由及资金用途的过程中，捕捉到这些异常行为以及行动、被控制的迹象，随即中止了贷款发放。
其中2起案件中，客户在旅馆中实际上处于被软禁状态，并诉说极度不安，审核负责人随即向警方报警，警方到场出动，阻止了进一步损失。
另1起案件中，审核负责人通过持续通话说服客户前往警察局。NH农协资本在3起案件中均在警方到达前持续与客户保持通话，协助其稳定情绪。
警方通过支付冻结、账户追踪等紧急措施，事先阻断了资金外流。目前正在研究对审核负责人的功劳予以奖励。
另一方面，NH农协资本为加强防范身份盗用和电信诈骗，正推进FDS的高度化，以及结合不同年龄段、职业特性的精细化审核体系建设。今后还将分阶段研究与通信公司联动、引入电信诈骗人工智能（AI）模型等方案。
NH农协资本首席执行官Jang Jonghwan表示：“在审核阶段强化精细确认电信诈骗受害可能性的流程起到了关键作用。今后将通过事前阻断，全力预防金融事故。”
本报道由人工智能(AI)翻译技术生成。
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