iM Asset资产运用公司与机器人投顾专业公司Uprise投资咨询合作运营的“iM Asset Didim Dunden EMP证券投资信托（混合－再间接型）”净资产规模突破200亿韩元，该公司于5日表示。
该产品将93%的设定额构成养老金资产，可在确定缴费型退休金（DC）和个人退休金（IRP）账户中实现100%配置。养老金投资者的资金流入正在稳步增加。该基金自2024年11月净资产突破100亿韩元后，资金持续流入，规模实现翻倍增长。即便在不确定性扩大的金融市场环境下，以长期资产运作为前提的策略和业绩，显示出已获得养老金资金的信任。
从资金构成来看，基金的性质更加鲜明。对基金资金进行分析后发现，退休金账户占67%，养老金储蓄账户占26%，整体设定额中有93%由养老金相关资产构成。这被解读为重视长期且可持续业绩而非短期收益的养老金资金特性得到充分反映的结果。
负责基金投顾的Uprise投资咨询是一家运营退休金机器人投顾（Roboadvisor）全权委托服务的机器人投顾专业公司。2024年12月，该公司经金融委员会决议，被指定为用于退休金机器人投顾全权委托的创新金融服务，从而同时获得了专业性与体制内信赖。
iM Asset Didim Dunden EMP基金以全球投资者广泛运用的Ray Dalio（Bridgewater）的“全天候”（All Weather）策略为基础。在此基础上，通过Uprise投资咨询的投顾，将全天候策略按照本土投资者环境和市场特性，重新构建为“韩国型投资组合”。以此为基础，该基金持续录得良好的运作业绩。
iM Asset Didim Dunden EMP基金以全球投资者广泛采用的Ray Dalio（Bridgewater）的全天候（All Weather）策略为基础，通过“增长”和“通货膨胀”这两个经济变量，将经济划分为4种局面（增长、衰退、通货膨胀、通货紧缩），并采用在4种经济局面中均衡分散风险的风险平价（Risk Parity）资产配置方式。全天候策略的核心——风险平价（Risk Parity）方法，是利用各资产类别的波动性来调整权重的系统。该策略通过降低对特定资产的依赖，在多样化经济环境下管理波动性，追求稳定的收益曲线，被评价为适合以长期运作为前提的养老金资产的结构。
业绩也印证了这一点。该基金分散投资于包括股票、债券、原材料、黄金在内的10只国内外交易所交易基金（ETF），尤其是通过配置美国长期国债和通货膨胀保值债券（TIPS），在市场下跌阶段也确保了稳定性。以去年年底为基准，3个月收益率为5.55%，6个月为13.10%，1年为14.54%，3年为35.25%，自设立以来收益率为23.14%。在波动性扩大的今年，基金也持续保持稳健向上的走势。
设立满3年后，自去年2月28日起，该基金的投资风险等级由3级（较高风险）下调为4级（普通风险）。这被解读为并非短期波动性，而是长期运作业绩与风险管理能力得到反映的结果，意味着其在养老金运作方面的重要稳定性已获验证。
该基金目前通过iM证券、三星证券、韩亚证券、韩国投资证券、未来资产证券、KB证券、NH投资证券、友利投资证券、元大证券、代新证券、Kiwoom证券、DB证券、现代汽车证券等共13个销售渠道进行销售。
iM Asset资产运用公司相关人士表示：“iM Asset Didim Dunden EMP基金是一款可在退休金和养老金储蓄账户中实现100%配置的产品，从实际资金大部分以养老金资产形式流入这一点来看，其作为追求长期且稳定业绩的养老金运作解决方案的性质十分明确。”
他补充称：“今后也将持续强化运作能力，帮助养老金投资者在不被市场波动左右的情况下，实现资产的稳定运作。”
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