政务委国监中传唤Naver背景是…券商与Naver WTS合作被踩刹车
国民力量议员 Kang Min-guk 批“类证券公司”
金融监督院长 Lee Bok-hyun:将严查委托业务
业界关注其与大型门户合作动向,暂时观望
在Naver与证券公司推出“股票交易便捷连接服务(暂称)”一事被推迟之际,预计金融监管当局的顾虑将进一步加深。因为在国会政务委员会国政监察中,有意见批评称Naver在没有证券业牌照的情况下却扮演“类证券公司”的角色,并敦促当局进行缜密审查。
据金融投资业界21日消息,国会政务委员会所属、国民力量党议员Kang Min‑guk在本月17日针对金融监督院进行的国政监察中指出:“与Kakao或Toss不同,Naver在没有证券业牌照的情况下,试图以间接方式提供金融服务,这是否意味着其意在不接受金融监管、以变通方式从事金融业,令人强烈怀疑。”
目前,未来资产证券、韩国投资证券、Shinhan投资证券等3家公司正与Naver的金融专业子公司Naver Financial筹备合作服务。服务形式方面,业界预计很可能采用一种从Naver Pay页面跳转至家庭交易系统(HTS)、网络交易系统(WTS)等证券公司自有账户的“外链”方式。鉴于此前必须经过证券公司登录等单独认证程序,此次被视为通过提升连接便捷性来优化服务。
原本纳入初期方案的新开证券账户功能,因当局制止而被排除。事实上,金融监督院将与开户业务相关的部分,按照《资本市场法》认定为属于证券公司领域的“经纪”业务并叫停,此事在本次国政监察中通过Kang Min‑guk议员的质询而被公开证实。对于“是否在今年6月Naver与未来资产证券在联动证券公司账户的过程中,就向Naver提供新证券账户开设服务一事采取了制裁措施”的提问,金融监督院院长Lee Bok‑hyun回答称:“我们确实曾就其中一些问题提出过质疑。”
监管当局除新开账户问题外,还强调需要明确责任归属等事项,并表示将在最终批准前持续开展事前协商。例如,当局要求在Naver Financial与证券公司之间的合同关系中,明确在发生系统故障、错误等情况时的责任主体,因为一旦投资者出现损失,可能会引发追责问题。
当局还明确表示,如果Naver与证券公司联动提供股票交易连接服务,合作证券公司必须履行根据《资本市场法》规定的业务委托报告义务。金融监督院相关人士表示:“一旦纳入委托业务范围,即便对方不是金融公司,我们的检查权也能得到保障”,“(就本案而言)将其视为委托业务这一点上,似乎并不存在特别的异议”。
Naver个股讨论区及其自有社交网络服务“Band”等平台上泛滥的、为所谓“拉抬股价”目的而发布的来历不明帖子,也是令人担忧的因素之一。金融监督院相关人士指出:“我们一直保持谨慎,因为Naver在门户网站行业中具有市场支配地位”,“一旦有人散布虚假信息或尝试进行不公平交易,Naver的平台存在被轻易利用的空间,因此我们一直在思考应如何加以管控”。
Naver Financial也已意识到当局的这些顾虑,正在准备补救方案。公司于今年7月初与韩国交易所市场监察委员会签署业务协议,着手构建针对股票社区不公平交易的预防性监控系统。
另一方面,有消息称,在Naver联动服务消息传出后,一些证券公司也在讨论追加合作事宜。但它们转为采取谨慎态度,表示将待服务真正落地后再决定是否参与。
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