[独家]放任“非法交易所封禁”失效的FIU与广播通信审议委员会…亟需像防恐一样完善法律制度[币圈诈骗共和国]

by Cha Minyoung

by Hwang Yoonju

Published 19 Jul.2024 06:10(KST)

Updated 19 Jul.2024 13:48(KST)

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特别策划《币圈诈骗共和国－他们极其缜密》

④-⑵广播通信审议委员会，对非法交易所审议决议“0件”
FIU也未提交追加证据资料
警方称难以调查海外交易所后结案
有必要构建数字诈骗综合应对体系…平台自律监管同样重要
NAVER将于8月调整Band政策…Kakao也将执行

[独家]放任“非法交易所封禁”失效的FIU与广播通信审议委员会…亟需像防恐一样完善法律制度[币圈诈骗共和国]

作为虚拟资产（代币）诈骗的主要舞台，“非法海外交易所”在政府机构之间相互推诿责任的过程中，被搁置了两年多。金融委员会下属金融情报分析院（FIU）在请求对交易所进行访问屏蔽审议后，并未采取任何额外后续措施而袖手旁观。广播通信审议委员会（简称“广通审议委”）也以“违法性模糊”等为由，称将等待调查结果，一贯采取“消极行政”态度。其结果是，经审议并作出议决的案件数量为“0件”。在政府监管真空之下，海外交易所与国内诈骗组织勾结，制造了大规模受害案例。学界指出，为了阻止堪比“恐怖袭击”的多重受害诈骗犯罪——代币诈骗，有必要尽快建立平台自律监管和政府机构的·先发制人、主动应对的法律制度。作为主要窗口的平台行业也计划加强对“非法投资带单群”的整治。

金融委员会金融情报分析院（FIU）在2022年至2023年间向放送通信审议委员会提出信息审议请求的海外虚拟资产经营者审议议决资料。资料由共同民主党议员 Lee Hoonki 办公室提供

非法交易所只停留在“口头整治”…审议请求提交4个月后才召开小委会

18日，《亚洲经济》通过国会科学技术信息广播通信委员会所属的共同民主党议员 Lee Hoonki 议员办公室获取的资料显示，广通审议委通信审议小委员会（小委会）在2022年至2023年两年间，对FIU分两次请求审议的共22家虚拟资产服务商的62条信息，作出“中止审议”的决议后，截至目前（2024年7月）为止，未对任何一件案件进行追加审议。

FIU首次向广通审议委提出审议请求要追溯到2022年8月。FIU曾请求对16家海外虚拟资产服务商的47条信息进行审议，但广通审议委在当年11月经通信咨询特别委员会咨询后，于12月召开第81次小委会，作出“中止审议”的决议。其主要理由包括：△FIU提出的“非法营业标准”含糊不清；△可能影响持有海外账户的境内外人士；△警方调查正在进行中等。根据特定金融交易信息法（特金法）中关于非法交易所的规定要件，必须证明其“面向韩国人营业”，但在这一过程中，察觉到风向的交易所通过终止韩语服务等方式，巧妙改变了营业方式。FIU在1年后的2023年7月又就6家海外虚拟资产服务商的15条信息提出追加审议请求，但同样在当年12月召开的第85次小委会上被作出“中止审议”的决定。小委会以“与去年12月5日作出的中止审议决定在内容上并无差异”等为由作出此决议。当时甚至连通信咨询特别委员会的咨询程序都未予进行。

在这一过程中，两家机构在违法性判断和制裁方面上演了“乒乓”式推诿。广通审议委向FIU提出要求，需确认以审议对象为虚拟资产交易所的实际国内用户现状，并要求提供按交易所划分的信用卡支付拦截实施与否等情况。其还坚持认为，既然FIU已将相关事项通报给侦查机关，就应等待警方判断这一初始立场。不过，广通审议委所要求的资料被认为事实上几乎不可能提交。实际上，包括首尔警察厅在内、曾接到FIU请求展开调查的警方，也对该事项作出了“立案前调查中止”的决定，原因在于海外交易所拒绝配合。

广通审议委相关负责人表示：“该事项当时是在小委会上，依据FIU提交的标准和资料，对其是否构成法律所禁止的营业性进行了缜密审查后，作出中止审议的决定”，并称“在两次委员会作出中止审议决定之后，FIU也未就营业性举证相关标准的变更或资料提供作出任何补充”。FIU相关负责人则表示：“金融委员会对未申报经营者在法律上并不具备管理、监督权，且根据特金法规定属于刑罚事项，因此需要侦查机关的调查等介入”，“在通过搜查扣押等方式获取交易明细等应对手段受限的情况下，（向广通审议委提供资料时）我们已尽最大努力收集信息，并持续努力应对未申报经营者。”

海外虚拟货币交易所 MEXC 上市的 SRT 交易界面。SRT 等虚拟货币诈骗受害者提供

在监管空白之中，与海外交易所勾结的代币诈骗愈发猖獗。以2022年FIU曾请求审议的16家交易所之一——MEXC（MEXC）为例，截至2024年，该交易所已上线了目前引发问题的诈骗代币之一SRT。过去，MEXC在一年时间里未办理交易所申报许可，却仍提供韩语服务、韩国营销人员及推广人员以及线上活动，因而进入监管视线。由于国内对交易所的监管趋严，代币在海外交易所上市的需求被大量转移，形成了一种“气球效应”。某虚拟资产钱包专业企业A公司的代表称：“以现在‘LBank’之类的平台为例，据我所知只需不到5000万韩元的价格就可以让代币上线”，“只要建立在区块链上就能安排上线，之后还会事先告知根本不承担任何责任。”包括SRT和RNDX在内、L投资集团代币诈骗的受害者之一 Kim Juhyun（化名）则表示：“MEXC不接受韩元结算，只能以美元交易，却通过这种方式绕开（法律）监管持续运营。政府的方针多少令人遗憾。”

非法营业依旧…亟需积极行政作为

业界认为，为了遏制代币诈骗，需要更加直接的行政举措。韩国区块链事业协同组合于前一日（17日）呼吁称，目前部分海外交易所在韩国境内非法营业，相关主管部门必须采取具有实效性的措施。该协同组合指出：“与国内交易所不同，海外交易所在未取得信息安全管理体系（ISMS）认证、也未经虚拟资产服务商（VASP）申报程序的情况下非法营业，对其采取的措施实效性不足”，“其营业活动正变得愈发大胆、愈发隐蔽。”协同组合还强调：“尽管相关主管部门已发出警告，但仍有机构运营韩文界面的交易平台，并以非交易所的投资公司形式的法人实体为幌子，为自家交易所的营业和营销活动提供支持。”

学界同样指出，代币诈骗造成的损失巨大，政府需要采取更加先发制人的举措。警察大学行政学系教授 Seo Junbae 表示：“代币诈骗属于多重受害诈骗犯罪，会破坏共同体、摧毁经济秩序，因此需要堪比反恐的应对”，“当前的代币诈骗具有非面对面、跨国界的特点，诈骗组织明知自己不会因此坐牢。要想让犯罪分子产生放弃犯罪的念头（Deterrence），就必须在侦查机关发出请求时，能够实现即时且一体化的应对。”

过去，国会层面也曾就此类基于数字的组织化诈骗需要进行统一应对展开讨论，但最终未能跨越第21届国会门槛而被废弃。成功进入第22届国会的共同民主党议员 Seo Youngkyo 在2022年作为代表提出的《数字多重受害诈骗防止及处罚等特别法案》便是典型案例。前共同民主党议员 Park Jaeho 提出的《多重诈骗犯罪受害防止及救济相关法律》、前国民力量党议员 Kim Yongpan 提出的《防止诈骗基本法案》等，也都涉及类似内容。这也是在第22届国会中有必要重新展开讨论的原因。

沦为“投资诈骗窗口”的社交媒体…Naver与Kakao也收紧带单群整治

在Naver“Band”中以关键词“FVP”搜索诈骗币“FVP”的界面。FVP币诈骗事件受害者供图

有声音认为，应加强对招揽代币诈骗受害者的国内社会关系网络服务（社交媒体）上的自律监管。根据媒体统计门户网站数据，截至去年，韩国人主要使用的社交媒体账号中，Naver Band（27.7%）与KakaoStory（21.0%）合计占48.7%，接近一半。Naver、Kakao等平台行业过去以“难以界定投资相关聊天群是否‘非法’”等理由，对自律监管态度消极，但将以本月底修订后的《资本市场法》正式实施为契机，计划展开更加积极的监管行动。修订后的《资本市场法》禁止类似投资顾问公司提供双向投资建议，也就是从根本上禁止“带单”行为。

Naver计划在下个月8月初修订“Band”活动政策，在此过程中，将在使用限制条款中新增“类非法集资”和“类似投资顾问”相关分类。平台将监测非持牌投资顾问机构发布的非法投资广告等内容，并根据“一次违规即永久封禁”（One-Strike Out）原则，清退问题账号。虽然不会具体列明监管对象的资产类别，但若综合判断其行为在类似非法集资方面存在问题，即纳入监管范围。为防止被不当利用，具体监测标准将不予公开。Kakao也已于本月15日通过修订“KakaoTalk”运营政策，对“禁止运营及宣传股票带单群”“禁止运营及宣传涉及虚拟资产等其他投资产品的带单群”“强化对非法垃圾信息群发行为的制裁”等内容予以公布。

区块链数据分析企业 Chainalysis 韩国分公司代表 Baek Yonggi 表示：“应对诈骗需要一项能够促进公共部门、私营部门以及公民社会整体协作的一贯性战略”，“有效预防诈骗始于有力的公共教育工作，为实现可持续的解决方案，必须在全球范围内强化执法能力，以打击网络犯罪并阻断非法金融网络。”

共同民主党议员 Lee Hoonki 办公室相关负责人则表示：“由于未申报海外交易所的非法营业行为，造成的损失仍在持续，一旦发生受害也很难挽回”，“为保护国内投资者和用户，金融当局与广通审议委之间需要积极合作。”