[新闻词汇]花旗集团“胖手指”失误被罚1282亿韩元
把100万单位错输成10亿单位致股价暴跌
本想卖出1股61万日元股票却挂出61万股每股1日元
证券公司将1000元现金误输成1000股导致下单事故
全球金融机构花旗集团在出售股票过程中,因员工误将大额卖出订单输入系统,发生所谓“胖手指”(Fat Finger)失误,扰乱市场秩序,被罚款约1282亿韩元。
“胖手指(Fat Finger)”直译为“肥手指”或“粗手指”,指因人为操作失误导致的各类技术性问题,尤其在金融市场中,用来称呼因数字输入或鼠标点击错误而产生的错误交易订单。这一术语源自一个玩笑:因为手指太胖,一下子按到两个键,从而导致输入错误。
2010年5月,美国一家投资银行的一名员工误将以100万为单位的交易输入成以10亿为单位的交易,导致道琼斯平均指数在15分钟内下跌9.2%,这是“胖手指”失误的典型案例。日本在2005年也发生类似事件,瑞穗证券一名员工原本想卖出1股、每股61万日元的股票,却误将订单输入为以每股1日元(约合10韩元)卖出61万股,结果东京股市大幅暴跌,瑞穗证券因此蒙受约400亿日元(当时约合4000亿韩元)的损失。
在韩国,2013年的韩麦投资证券事件被视为代表性的“胖手指”案例。当时韩麦投资证券一名员工在设置一种金融产品——期权价格计算程序的到期日时,将应输入的365天误输入为0天,导致公司蒙受460亿韩元的损失,最终破产。
三星证券在2018年4月6日向2018名员工持股会成员发放现金分红时,负责人员因系统录入失误,将每人应发的1000韩元误输为1000股。由此,原本应发放的28.1亿韩元,被错误地变成28.1亿股记入员工持股账户,按市价折算相当于112万亿韩元的巨额金额。
问题在于,三星证券约16名员工在分红事故发生当日上午,将其中错误入账的501万股股票抛向市场,事件由此进一步扩大。据估算,三星证券当时因此承担了超过100亿韩元的损失。
据路透社等媒体24日报道,德国金融监管当局于本月20日以卖出订单交易系统管理不善为由,对花旗集团处以1300万欧元(1394万美元)的罚款。花旗集团此次卖出订单失误发生在2022年5月2日。当时一名花旗集团员工在出售公司持有的5800万美元股票时,因下单失误,向系统输入了总额4400亿美元(约合612万亿韩元)的卖出订单。
然而花旗集团并未及时察觉订单错误,仍向市场发出了卖出指令,其中价值14亿美元的订单被实际成交。
德国政府指出,“花旗集团未能阻止错误订单被发送”。在此之前,英国金融监管当局已就同一事件对花旗集团处以7824万美元罚款。至此,花旗集团因本案需向英国和德国监管机构合计缴纳9218万美元(约合1282亿韩元)的罚金。
花旗集团表示,已经采取措施强化系统和内部控制,并将继续努力,确保完全遵守监管规定。
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