2024年工作计划发布
金融委员会下属的金融情报分析院（FIU）表示，今年将强化对虚拟资产业务经营者的审查。同时，在对金融公司的反洗钱（AML）检查方面，将把重点从处罚转向提升能力。
FIU于12日通过政策顾问委员会、相关机构协商会发布了包含上述内容的《2024年工作计划》。工作计划主要分为三大方向：△重新确立金融公司反洗钱检查方向 △强化虚拟资产业务经营者申报审查 △集中审查利用虚拟资产实施犯罪和非法民间金融等。
根据工作计划，首先将通过强化对虚拟资产业务经营者的申报要件，阻断不适格经营者企图进入市场。其核心是把目前仅限于现有经营者和高管的申报审查对象，扩大至“大股东”。为此，将在审查要件中新增适用排除有违法前科者的相关法律，以及社会信用条件等内容。同时，为了强化申报审查，将通过修改《特定金融交易信息法》等方式推进制度改进，包括细化不予受理申报的事由。
对于已进入市场的经营者中不适格者，将通过运营申报审查制度予以清退。在办理续期申报、因股东变动引发的高管变更申报时，将综合考虑洗钱风险、韩元市场运营能力以及用户保护等方面进行审查。若经营者自行终止业务运营，为防止用户受损，将引导其制定并落实业务处理程序，同时还将强化对客户资金返还情况等的监测。
此外，关于反洗钱的监管与检查，将把重点从查处、处罚违规事项，重新定位为引导实质性反洗钱能力提升。金融公司等机构为自行改善薄弱环节，FIU计划每年两次向其提供制度执行评估结果，并按领域分类反馈。若改善不足，将通过现场检查积极建议其改进业务。
同时，将把检查方向转为以核查可疑交易监测体系的完备性等实质能力为主。此前主要集中在发现延迟报告等单纯的违法行为。制裁方式也将从对细小违规事项逐项处罚，转为更加侧重提升整个反洗钱系统的整体能力。
FIU院长Lee Yoonsoo表示：“我们将重点推进紧迫课题”，并强调：“为提前应对今年下半年即将实施的《虚拟资产用户保护法》和大规模续期申报，将迅速推进为强化对虚拟资产业务经营者申报审查的制度改进，并以此为基础，做到对续期申报的准备和应对万无一失。”
版权所有 © 阿视亚经济。未经许可不得转载，禁止用于AI训练及使用。
