한투증권, 손익차등형 펀드 '한미어닝포커스' 1614억원 규모 설정

변동성 장세서 '손실 완충 기능' 주목

한국투자증권은 손익차등형 공모펀드 '한국투자 한미어닝포커스'를 약 1614억원 규모로 설정했다고 15일 밝혔다. 최근 국내외 증시 변동성이 심화된 가운데, 손실 완충 기능을 갖춰 비교적 안정적 수익을 추구할 수 있는 금융상품에 투자자들의 자금이 쏠린 것으로 풀이된다.

'한국투자 한미어닝포커스'는 펀드 수익자를 선순위와 후순위로 구분해 손익을 배분하는 사모투자재간접형 공모펀드다. 일반 고객이 선순위 투자자로, 한국투자증권을 비롯한 그룹 계열사가 후순위 투자자로 참여한다. 펀드 운용 과정에서 손실이 발생하더라도 하위 펀드 기준 -15%까지는 후순위 투자자인 회사가 먼저 손실을 흡수하는 구조다. 반대로 이익이 발생하면 10% 수익률까지는 선순위 고객과 회사(후순위)가 85대 15의 비율로 수익을 배분하고, 10% 초과분은 55대 45 비율로 나누어 갖는다.

해당 상품은 한국투자신탁운용을 통해 운용된다. 한국과 미국의 주도기업 중 변동성 장세와 고금리 국면에 강한 업종들을 엄선해 분산 투자한다. 특히 특정 섹터에 투자금이 편중되지 않도록 소프트웨어, 플랫폼, 반도체 소부장(소재·부품·장비), 인공지능(AI) 반도체, 조선, 전력, 금융서비스 등 7개 하위 사모펀드에 약 14%씩 균등하게 자산을 배분한다.

만기는 최장 3년으로 운용 기간 중 고객 수익률이 15%에 도달하면 조기 상환된다. 설정 후 1년 이내에 조기 상환 목표를 달성할 경우에는 투자자 보호 및 유동성 확보를 위해 1년 시점까지 MMF 등 유동성 자산으로 안전하게 운용하다가 상환 절차를 밟는다.

한국투자증권은 2023년부터 그룹 계열사들과 협업하여 국내 주식 주도 섹터, 미래 성장 산업, 글로벌 빅테크 및 AI 혁신 분야 등 다양한 기초자산의 손익차등형 공모펀드를 시장에 지속적으로 공급해 왔다. 운용 성과도 확인되고 있다. 이번 신규 설정 펀드를 포함해 총 19개의 손익차등형 공모펀드 중 16개 상품이 이미 목표 수익률을 성공적으로 달성해 조기 상환을 완료했거나 목전에 두고 있다.

김성환 한국투자증권 사장은 "시장 변동성이 커질수록 고객의 투자 리스크를 선제적으로 줄이고, 안정적이면서도 합리적인 수익 기회를 창출하는 것이 금융회사의 핵심 가치"라며 "고도화된 리스크 관리 체계와 한국투자증권만의 글로벌 소싱 역량을 결합해 고객 자산을 안전하게 보호하고, 동시에 시장 대비 우수한 수익을 올릴 수 있는 차별화된 소비자 보호형 금융 솔루션을 확대 제공하겠다"고 말했다.

조슬기나 기자 seul@asiae.co.kr