NH투자증권, '디지털 초고액자산가' 대상 자산관리 서비스 확대

자산 30억원 이상 고객에게 프리미엄 혜택
내년 20억원 이상으로 확대 계획 중

NH투자증권이 비대면 거래의 편리함과 오프라인 자산관리의 전문성을 결합한 디지털 초고액자산가(UHNW) 전담 서비스를 확대한다고 14일 밝혔다. 지난 7월 처음 선보인 전담 관리체계를 한층 더 밀착된 케어와 전문 컨설팅을 결합한 '하이브리드 케어' 서비스로 강화한다는 계획이다.

NH투자증권은 고객들의 호응과 높은 관심에 따라 서비스 대상도 확대하기로 했다. 현재 별도의 영업점 자산관리 없이 거래하는 고객 중 자산 30억원 이상 고객이 대상이지만 내년부터는 20억원 이상으로 기준을 낮춰 더 많은 고객이 혜택을 누릴 수 있게 될 예정이다.

디지털 초고액자산가(UHNW) 전담 서비스의 가장 큰 특징은 '사람이 직접 챙겨주는 디지털 자산관리'다. 프라이빗뱅커(PB) 경력이 있는 전문 디지털어드바이저(DA)가 고객을 전담해서 담당한다. 단순한 고객센터 응대에서 벗어나 고객의 자산이 어떻게 움직이는지 수시로 살피고 필요한 투자 정보를 선제적으로 챙겨주는 방식이다.

주식이나 ETF 투자뿐만 아니라 세금, 상속·증여, 부동산 같은 복잡한 문제가 생기면 본사 전문 부서와 바로 연결해 준다. 디지털어드바이저가 고객의 요구를 파악한 뒤 자산관리컨설팅부와 TAX센터 전문가를 연결해주는 방식이다. 비대면으로 거래를 하면서도 오프라인 영업점 못지않은 깊이 있는 상담과 맞춤 솔루션을 받을 수 있다.

오프라인 영업점에 자주 가기 힘든 비대면 고객들을 위해 일대일 대면 자산관리 컨설팅과 소규모 프라이빗 온라인 세미나도 운영한다.

15일에는 UHNW 서비스 신청 고객을 대상으로 '해외주식 투자전략 및 대면 컨설팅 3차 프로그램'이 진행된다. 해외 증시 흐름을 짚어보고, 고객별 포트폴리오를 바탕으로 실질적인 상담까지 이어지는 자리로 꾸려진다.

디지털 초고액자산가 고객들을 위한 실질적인 VIP 혜택도 더해졌다. 대기 시간 없이 바로 통화하는 패스트콜 및 담당 어드바이저 직통 번호 연결을 비롯해 분기별 투자지원금과 거래 캐시백이 지급된다. 이와 함께 VIP 초청 행사 및 전용 투자 레터링이 제공되며, 지방에 있거나 바쁜 고객을 위한 화상·유선 세무 및 자산관리 상담도 상시 지원된다.

이실 NH투자증권 디지털자산관리본부장은 "디지털의 편리함에 본사 전문가들의 전문성을 더해 온·오프라인의 장점만 묶은 자산관리 체계를 완성했다"며 "디지털 초고액자산가들이 언제 어디서든 최고 수준의 케어를 받을 수 있도록 서비스를 계속 키워갈 것"이라고 밝혔다.

이창환 기자 goldfish@asiae.co.kr