하나은행, FDS로 신종 투자사기 차단…185억 피해 막았다

FDS 고도화로 총 1450건 eSIM 사기피해 막아

하나은행은 이상금융거래탐지시스템(FDS)을 통한 정밀 모니터링으로 최근 전국적으로 확산되고 있는 신종 투자사기 'KReSIM(케이알이심)' 피해를 예방해 총 1450건, 약 185억원의 고객 자산을 보호했다고 10일 밝혔다.

'KReSIM' 투자사기는 eSIM 판매업체가 외국인 관광객 대상 eSIM 판매 사업을 미끼로 고수익과 다단계 수당을 약속하며 투자자들을 모집한 뒤 수익정산을 중단하고 잠적한 대규모 신종 투자사기다. 전국에서 2만~3만명의 피해자와 수천억대의 피해를 양산했다.

특히 이 사기는 신규 투자자금으로 기존 투자자에게 수익을 지급하는 '폰지사기' 방식과 다단계 회원 모집 방식이 결합된 구조적 특성 탓에 사기피해 인지 시점이 늦어 금융사의 사전예방이 까다로운 범죄 유형에 속한다.

이에 하나은행은 올해 2월 즉각적인 대응체계를 구축하고 자체 FDS에 'KReSIM' 투자사기 패턴을 반영한 모니터링 시나리오를 개발·적용하며 전방위적인 예방활동에 선제적으로 나섰다.

'KReSIM' 법인 계좌로 거래 신호가 포착되면 거래 승인을 즉시 거절하고, 모바일뱅킹 앱 설치·로그인 프로세스까지 차단해 추가적인 자금 유출을 방지했다. 이와 함께 카카오톡 긴급 알림메시지 발송, 전담 직원의 일대일 전화상담을 통한 위험성 안내, 경찰 신고 안내 등 밀착형 손님 케어를 병행했다.

하나은행 금융소비자보호부 관계자는 "하나은행은 날로 지능화, 다양화되는 신종 금융사기로부터 손님들의 소중한 자산을 지키기 위해 선제적이고 세심한 보호조치를 마련하고 있다"며 "FDS 전문 인력 양성 및 고도화를 지속적으로 추진해 사회적 책임을 다할 것"이라고 말했다.

김혜민 기자 hmin@asiae.co.kr