우리은행, AI가 관리 고객 추천…자산관리 영업에 'WM V.I.P.' 도입

자산·거래·투자 경험 분석해
당일 우선 상담 고객 제시
시장 변동 영향받는 고객 선별
맞춤형 'AI 인사이트' 제공

우리은행이 인공지능(AI)을 활용해 프라이빗뱅커(PB)가 우선적으로 관리해야 할 고객을 자동으로 추천한다. 고객별 자산과 거래 이력뿐 아니라 시장 변동에 따른 영향까지 분석해 상담 정보를 제공함으로써 자산관리 영업의 효율성과 고객 대응 속도를 높인다는 계획이다.

우리은행은 직원들의 고객관리와 자산관리 영업을 지원하기 위한 AI 기반 고객관리 시스템 'WM V.I.P.(Value Insight for PB)'를 운영하고 있다고 4일 밝혔다. WM V.I.P.는 고객의 자산 현황과 거래 이력, 과거 투자 경험 등을 종합적으로 분석해 당일 우선적으로 관리해야 할 고객을 자동으로 추천하는 시스템이다. 투자상품 관리와 금융시장 변화 대응 등 다양한 영업 상황에 맞춰 고객별 상담 정보도 함께 제공한다.

고객 자산과 거래 정보를 단순히 나열하는 데 그치지 않고 맞춤형 분석 결과와 상담 가이드를 요약한 'AI 인사이트'를 제공하는 것이 특징이다. 직원들은 방대한 고객 데이터를 직접 분석하는 데 필요한 시간을 줄이고 실제 상담과 고객 관계 관리에 집중할 수 있다.

최근 글로벌 금융시장의 변동성이 커지면서 고객 자산을 상시 점검하고 시장 변화에 선제적으로 대응할 필요성도 높아지고 있다. WM V.I.P.는 주요 시장지수와 연관성이 높은 고객을 식별하고, 시장 상황에 따라 우선적으로 연락해야 할 고객을 제시해 적시에 상담이 이뤄지도록 지원한다.

가령 특정 주가지수나 금융시장 지표가 크게 변동할 경우 관련 상품을 보유했거나 과거 투자 경험이 있는 고객을 찾아 PB에게 안내하는 방식이다. 직원이 관리 대상 고객을 일일이 선별하지 않아도 AI가 상담 필요성이 높은 고객을 먼저 제안하는 구조다.

박신영 우리은행 TWO CHAIRS W 도곡 PB는 "과거에는 관리가 필요한 고객을 일일이 찾아야 했지만 이제는 AI가 우선적으로 살펴봐야 할 고객을 제안해 고객 분석 시간이 크게 줄었다"며 "관리를 놓칠 수 있었던 고객에게 적시에 연락하는 등 업무 효율성과 고객관리의 정확도가 함께 높아졌다"고 말했다.

우리은행은 WM V.I.P.를 전사적인 AI 전환(AX)의 일환으로 자산관리 부문에 먼저 적용했다. 향후 추진하는 AI 에이전트 구축 사업과 연계해 고객 분석과 상담·영업지원 기능을 확대할 방침이다. 이현옥 우리은행 WM영업전략부 차장은 "WM V.I.P.는 전사적인 AI 전환 추진의 일환으로 자산관리 부문에 선제적으로 구축한 AX 서비스"라며 "AI 에이전트 구축 사업과 연계해 고객 분석과 상담·영업지원 기능을 지속 확대하고 WM 영업 경쟁력을 높이는 차별화된 서비스로 발전시켜 나가겠다"고 말했다.

이은주 기자 golden@asiae.co.kr